Небанковская кредитная организация (НКО)

Ранее, до выхода Закона «О национальной платежной системе» небанковской кредитной организацией называлась кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, допустимые сочетания которых устанавливаются двумя основными нормативными актами Банком России:

1. Для Расчетных небанковских кредитных организаций это Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

2. Для Кредитно-депозитных небанковских кредитных операций это Положение Банка России от 21.09.2001 № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

В связи с выходом Закона «О национальной платежной системе», статья 1 Закона о банках дополнена еще одним видом Небанковской кредитной организации (дополнения внесены ФЗ 162-ФЗ от 27.06.2011), а именно Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Определение "Платежная Небанковская кредитная организация" дано этим нововведенным НКО в Инструкции Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенность осуществления Банком России надзора за их соблюдением».